摘 要:知识产权质押融资为中小企业开辟了崭新的融资途径,但是,由于在此之前许多中小企业在知识产权建设方面欠缺,不能够很好的迈过这道关键的门槛进行有效的融资,只能够可望而不可及。文章就中小企业知识产权建设的内涵、知识产权建设的现状、知识产权建设存在的问题等进行了论述,分析了知识产权建设对中小企业融资的影响,提出了中小企业融资和知识产权建设变恶性循环为良性循环的途径,以期待中小企业拥有更多的知识产权,获得更多的知识产权质押融资,有效的解决中小企业融资困难的问题。
关键词:中小企业 知识产权建设 质押融资
中图分类号:F276.3文献标识码:A
文章编号:1004-4914(2010)04-026-02
一、前言
国务院总理在2009年8月19日主持召开国务院常务会议上,专门研究部署了促进中小企业发展问题,其中一项就是切实缓解中小企业融资难的问题,由此可以看出中央政府对中小企业重视的程度。近年来,中小企业在生存、发展方面的最大问题之一就是融资困难。而中小企业由于条件的限制,在研发新产品、更换陈旧设备、添置新设备等方面都需要资金的支承,所以,融资困难问题一直是制约中小企业发展的重要因素。知识产权质押融资为中小企业融资开辟了一条全新的路子,成为政策鼓励的融资方式,通过这种方式,中小企业所拥有的知识产权最大限度地实现了自身价值,为今后的发展奠定了经济基础。但是,从目前的现实情况来看,除极少数中小企业进行了知识产权融资之外,其他大多数的中小企业仍然是靠自筹资金,能够获得银行贷款的企业很少。由于中小企业在知识产权建设方面欠缺,不能够更好的利用知识产权进行融资,资金的短缺使得许多中小企业不能更好的扩大产业规模,从而失去了市场的良机。因此加强知识产权建设,可以使知识产权融资这一可贵的新生事物沿着健康的道路发展,为中小企业提供更多的资金支持,对于中小企业的发展具有重要的现实意义。
二、中小企业知识产权建设的内涵
知识产权是企业通过自身的劳动所创造的智力成果,这些成果依法享有由此而发生的具有时间性、地域性、排他性、可受保护性与受益性的民事权利。中小企业知识产权建设应该围绕着知识产权的开发、经营、保护和管理等方面进行。
一般来说,中小企业知识产权开发是指中小企业自身知识产权的获取活动,包括专利技术的研发、商标设计、工业版权和商业秘密的获取等;知识产权经营是企业以知识产权为核心的经营活动,是中小企业经营的重要组成部分,而且随知识经济的发展,它在企业经营中的地位会越来越重要;知识产权的保护是中小企业预防自己的知识产权被他人侵犯,以及对被侵犯的知识产权的维权活动;知识产权管理是指企业在国际与国内法律制度框架内,对企业的有关专利、商标、著作权和商业秘密的形成、利用、受益、处置的过程进行协调和资源优化配置而进行的各项组织活动,其基本任务是促进企业自主创新和形成自主知识产权,实现知识资源最优化配置,增强企业市场竞争能力,以获得最佳经济效益。这些中小企业知识产权的建设活动之间是相互联系、密不可分的,因此要谐调发展。
三、中小企业知识产权建设的现状
2l世纪已进入了知识经济时代,企业竞争已从过去的土地、资本等转变到现在的技术竞争上来。中小企业要想摆脱竞争中的不利地位,提高自身竞争力,那就需要拥有自主的创新能力。发展得比较好的有名中小企业都高度重视知识产权,把它作为企业技术创新的基本源泉,作为抢占和扩大国内外市场份额的重要法宝,作为实现可持续发展的有力保证。建立专门机构,加大投入力度,不断加强知识产权的开发、积累、保护和运用。事实上,世界上销售额最高、竞争力最强的企业,往往是那些知识产权建设完善的企业。企业凭着对专利技术、品牌等知识产权产生的合法垄断,不仅可以保护自己创新成果不被窃取,而且可以为企业获取垄断利润,壮大自己的经济实力。我国的中小企业要想在激烈的竞争中得到持续发展和壮大,靠原来的粗放的经营方式已经不能取得长足的发展,只有拥有知识产权才能使中小企业在竞争中的利益得到保护,激励和促进企业在竞争中做强、做大,提升竞争力。
美国、日本、欧盟等国家的中小企业的数量均占企业总数的98%以上,在数量上具有不可超越的优势,都为中小企业的技术创新和知识产权建设提供了扶持政策,培育中小企业持续发展能力,为国家经济持续增长提供保障。我国是后起的发展中国家,改革开放以来,在中央政府政策平台上,中小企业发展出现了前所未有的强劲势头,到2006年10月底,中小企业数已达到4200多万家,中小企业的发明专利占全国的60%以上,研发新产品超过全国的80%,提供了城镇就业人口75%以上的就业机会,中小企业已经成为国民经济和社会发展的基础力量。促进中小企业发展,是保持国民经济平稳较快发展的重要基础,是关系民生和社会稳定的重大战略任务。受国际金融危机冲击,2009年下半年以来,我国中小企业生产经营困难。中央及时出台相关政策措施,加大财税、信贷等扶持力度,改善中小企业经营环境,中小企业生产经营出现了积极变化,但发展形势依然严峻。必须采取更加积极有效的政策措施,帮助中小企业克服困难,转变发展方式,实现又好又快发展。
四、中小企业知识产权建设存在的问题
随着科学技术的发展,知识产权已成为世界性技术竞争与经济竞争的战略制高点。近年来知识产权纠纷案件不断增加,使得知识产权不仅对我国外贸发展产生了一定影响,而且成为部分行业发展的制约因素。一方面是因为我们的中小企业不尊重他人知识产权,遭到打击,受到法律的制裁,另一方面是一些发达国家利用知识产权壁垒,限制我国企业的对外贸易。没有自主的知识产权就不可能越过知识产权壁垒。在今后一段时间内,知识产权将成为阻碍我国中小企业生存和发展的主要因素之一,只有越过这道障碍才能获得更好的生存和发展。在学习实践科学发展观的热潮中,中小企业解放思想,转变经营理念,一部分中小企业已经不满足于仿制、依赖低价格优势了,逐渐向科技创新、开发自主知识产权进军,但是由于各种原因,大部分中小企业在知识产权建设中还存在着一些不容忽视的问题。
1.知识产权开发问题。知识产权开发能力是现代企业竞争优势的基础,是核心竞争力中最重要的组成部分。在发明、实用新型、外观设计三种专利中,由于外观设计专利技术层次较低,实用新型专利只适用技术领域有限,因此发明专利在三种类型的专利中占居核心地位,它代表了企业拥有知识产权的技术水平和层次。但是,有相当数量的中小企业以制造业为主,消耗资源多、经营粗放、加工简单。这种传统发展模式,在本行业的产业链中还处于低端,其中许多中小企业的产品仍然处于模仿和仿造阶段,技术创新举步维艰,这是中小企业面临的严峻现实。企业的规模较小,投资研发能力有限,研究与开发能力较弱,因此,技术含量较高的发明专利申请极少。所以基本上可以说,大部分中小企业知识产权开发能力弱、缺乏核心竞争力。此外,相当一部分中小企业利用知识产权信息资源意识淡薄,不知道很好的利用知识产权信息。最新、最好的发明创造,有90%以上都可以在专利文献中反映出来。专利信息是首选的竞争情报资源,在研究开发工作中,如果充分利用专利文献,可以节约40%的研究费用,节省60%的研究时间。企业在科研立项和开发新技术、新产品以及申请专利时都应关注相关知识产权信息,这对企业的决策、了解竞争对手、寻找合作伙伴、进行技术贸易等活动都是有利的。重视知识产权信息可有效地促进企业技术开发活动,加大我国中小企业自主知识产权的拥有量。然而大部分中小企业知识产权信息的意识不强,造成知识产权信息资源的闲置,同时在科研开发工作中由于没有充分利用知识产权信息,存在着低水平重复研究现象,使中小企业本来就有限的科技资源得不到有效配置,在人力、物力、财力等资源方面都是一种损失。
2.知识产权经营问题。知识产权集技术、经济、法律于一体,企业知识产权经营在企业尤其是高技术企业发展中具有其独特的功能和作用,是其它任何经营不能替代的。充分利用知识产权经营,可以有效遏制竞争对手,并不断提高企业的竞争力。企业经营发展渗透着知识产权经营的运用,企业专利技术和专利产品的开发是提高企业市场竞争力的内在动力和重要保障,同时它本身构成了企业营销内容和打击竞争对手的重要手段。企业知识产权经营已经成为开拓国内外市场份额的重要工具。然而在我国中小企业知识产权的经营中出现的问题却阻碍了其开拓市场作用的发挥。此外,中小企业在与高校、科研院所的产学研合作中,常出现不同利益主体之间权属不清,利益分配不均等问题。我国的专利法、技术合同法和成果转化法中,规定了成果持有人或转化获益人对成果发明人的奖励额度,并对技术入股作了明确规定,允许以技术作为无形资产进行入股,但实际操作有许多困难,技术如何评估定价,所占比例是否合理等都难以体现个人和企业的利益均衡,直接阻碍企业知识产权经营。
3.知识产权管理问题。知识产权作为企业重要的经营资源、竞争资源,应该与人、财、物一样,是企业不可缺少的生产要素和经营要素。知识产权管理是十分重要的,但目前的现实是,只有极少部分中小企业,将知识产权管理纳入企业生产经营管理之中,众多的中小企业在知识产权管理方面欠缺,尚未制度化。没有知识产权管理的专门人才,也没有知识产权管理专门机构。有关知识产权管理工作往往由企业相关部门和相关人员代管,职能不明确,只是空架子,并未能真正发挥知识产权管理机构的作用。这种状况既不利于企业知识产权建设的开展,也影响了企业知识产权资源发挥作用。
4.知识产权保护问题。树立保护企业知识产权的意识,对企业的持续发展是至关重要的。知识产权制度本质上是一种保护创新、鼓励创新、激励创新的制度。中小企业在不断创新的过程中,要善于运用知识产权法律制度来保护创新的成果,在一定程度上可以避免知识产权被侵犯。中小企业的技术成果以及注册商标量等知识产权总量一直处于全国前列,但是并不是说所有的成果都已受到知识产权法律保护。取得专利和商标也不是一劳永逸的,要不断维护才行。一些企业在取得专利和商标后就不与理会,由于没有按时缴纳维护费,使得专利和商标失效,得不到法律保护。在运用知识产权法律制度保护创新成果上,中小企业还有不少的差距。此外,个别中小企业对他人的知识产权方面还有不尊重的现象,存在侥幸心理。企业管理者很明确地知道本企业的行为是侵犯了他人的知识产权,却明知故犯,认为自己的行为未必会被权利人发现,即便被发现,其侵权赔偿的数额也不会很高。甚至侵犯到国外权利人的知识产权时,还自豪的认为是“洋为中用”。我国已经加入了世界贸易组织,中小企业必须树立尊重知识产权、保护知识产权的观念,并学会充分利用知识产权来保护自己、发展自己、塑造自身的企业形象,以获得更好的发展。
五、知识产权建设对融资的影响
中小企业融资困难,导致知识产权建设中资金的短缺,使中小企业不能投入更多的经费用于知识产权开发、保护、经营和管理,从而不能够拥有自身的知识产权。在能够利用知识产权进行质押融资的条件下,又因知识产权的欠缺而不能够迈过知识产权进行质押融资的门槛,无法获得相应的资金。造成了融资困难企业资金短缺知识产权建设投入少知识产权欠缺知识产权质押融资困难。这是一种恶性循环,如何变恶性循环为良性循环?那就是加强知识产权建设,加大知识产权开发的力度,这对中小企业的生存和发展有着重要的意义。
中小企业要利用知识产权进行融资,就必须要有自己的知识产权,但是有许多中小企业并没有注重知识产权的建设。原因是知识产权建设过程中要有大量的资金支撑,而中小企业本身就资金短缺,再加上融资渠道有限,使得中小企业无法在知识产权建设中进行有效的投入。目前,我国中小企业的融资渠道有限,只有以下几个途径可选择:一是企业内部职工集资,吸收内部职工的资金;二是民间高利贷,高利息吸收民间的资金;三是银行贷款,通过质押担保从银行获得资金;四是发行债券,公开向社会借款;五是股票上市,企业股份化以后,通过股票市场获得资金。前两个渠道有很大的局限性:企业内部职工集资,受到集资规模和有关管理规定制约,而民间高利贷与法不符,并且利息之高也会使企业难以承受,又易引发债务纠纷。后三个融资渠道虽然有规模大、融资成本低等特点,但由于门槛较高,手续繁杂,再加上自身的信用问题,中小企业要获得较多的资金谈何容易。一般的中小企业都是内部组织结构简单,在经济发展运行中自主经营、自负盈亏的经济主体。其从业人数、资本量以及市场份额都较少,在相关产品的市场中不具有垄断力量。由于成立时间短、规模较小、自有资金偏少,因此自身的资金积累不多,不能满足其扩大生产规模的需要。因此技术创新投资者在向中小企业投资或借贷时也相当谨慎。同时,中小企业的经营管理机制落后,财务管理水平低,资信等级普遍较差,抗风险能力较弱,加之中小企业贷款缺乏足够的抵押担保,使得金融机构对中小企业放贷慎之又慎,造成中小企业的融资困难。
知识产权开发需要投入大量人力、财力,在科学研究中需要有经验的技术人员,发明创造需要制作样机、进行试验,知识产权经营、管理和保护需要专门的机构设置,配备专门的人员和设备。中小企业如果不能够获得必需的资金,这些就无从谈起,就不能够拥有自身的知识产权。现在我国开辟了知识产权质押融资的新路子,由于原来没有进行知识产权的建设,所以只能够望洋兴叹、束手无策。中小企业只有拥有自身的知识产权,就可以扩大市场份额,有了足够的市场份额,就可以获得更多的利益。在获得更多的利益以后就能够抽出一部分资金用于知识产权建设,扩大自身的知识产权。从而又能够利用知识产权得到更多的融资,将恶性循环变为良性循环。即:拥有知识产权知识产权质押融资获得企业资金加大知识产权建设投入获得更多知识产权利用知识产权质押融资。要使这种良性循环继续下去,关键就是重视知识产权建设。
六、结论
综上所述,中小企业的知识产权建设在进行知识产权质押融资活动中起着重要的作用,它已经是影响中小企业利用知识产权质押融资的一个关键门槛,必需引起重视。不但是中小企业融资的需要,也是关系到企业的生存和发展的大事,如果说提高企业自主创新能力是建设创新型国家的基础,那么,中小企业知识产权建设就是这一基础工程中必不可少的一项。没有中小企业自主创新就不会有完善的国家创新体系。国家的竞争力的重要基础是企业的竞争力,而自主创新能力是企业竞争力的生命力源泉,因此,提高中小企业自主创新能力是增强国家竞争力、建设创新型国家的重要内容。它是在实现国民经济又好又快发展,进一步增强我国经济实力,促进中国经济增长方式转变,提高我国经济总体竞争力水平的关键所在。所以,各级政府部门、产业管理部门应该紧密配合和有效合作,认真促进中小企业知识产权建设,解决知识产权建设中存在的各种问题,并在法律、法规上为中小企业知识产权融资创造有利的条件,及时出台相关政策措施,加大财税、信贷等扶持力度,改善中小企业经营环境,采取更加积极有效的政策措施,帮助中小企业克服困难,转变发展方式,使中小企业获得更多的融资,实现又好又快发展。
注:[本文为河南省教育厅2009年人文社会科学研究项目立项课题:2009-ZX-59]
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4.潘金山.中小企业技术创新的主要障碍及其解决办法.研究与发展管理,2001(1)
(作者单位:河南理工大学经济管理学院 河南焦作 454000)
(责编:吕尚)
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