troika:洗錢幽靈突襲，這只銀行股一夜暴跌12%!此前曾遭多次調查，2300億美元洗錢案再起波瀾?-字體教程免费ppt模版下载-道格办公

虐你千遍，也不疲倦！

對於有洗錢前科的銀行來說，監理機關真的是不遺餘力，一遍又一遍的掃蕩。荷蘭銀行ABN Amro(AS:ABNd)9月26日大跌12.16%。先前該公司表示，荷蘭檢察官正在調查該行是否違反了反洗錢法。有報導稱，荷蘭銀行客戶多年來的交易都在調查範圍內。

其實早在去年九月，就有外媒報道稱，荷蘭最大銀行之一荷蘭國際集團（ING）與該國司法部門達成協議支付7.75億歐元（折合人民幣約60億元）。荷蘭司法部門與ING達成的和解協議，主要圍繞的是對後者2010年至2016年涉及的「洗錢及腐敗行為」進行的一項調查。

近年來，越來越多國際大銀行都相繼曝出大規模洗錢的醜聞，法國巴黎銀行、德國德意志銀行、荷蘭商業銀行、澳洲澳洲聯邦銀行等等都難逃其中。對歐洲的銀行來說，最大的醜聞無疑就是去年發酵的2300億美元洗錢案。據悉，該筆洗錢案起源於丹斯克銀行，後來逐漸發酵，擴散至歐美多家銀行，除了丹斯克銀行事情比較清楚外，該案至今未有一個清晰的結論。

那麼，這次荷蘭銀行被調查是否也涉及此事，還是也與來自俄羅斯的黑錢有關呢？目前仍不明朗。但可以肯定的是，如此龐大的洗錢案應該不是少數幾家銀行能夠完成的。

荷蘭銀行又被調查了

根據路透社，荷蘭檢方於阿姆斯特丹時間本週四表示，其目前正在調查荷蘭最大的銀行之一的荷蘭銀行（ABN Amro）涉嫌洗錢的行為，他們懷疑該行多年來未能對其客戶進行盡職調查。受此影響，荷蘭銀行股價在阿姆斯特丹開盤暴跌超9%，後跌幅擴大至12%以上。荷蘭銀行發言人Jeroen van Maarschalkerweerd表示，該行週三接獲了調查通知，但沒有得到有關調查規模的進一步細節。

荷蘭檢方表示，他們認為荷蘭銀行報告可疑行為的時間太晚或在很長一段時間內根本沒有報告（類似行為），並補充稱，該行未能對客戶行為進行適當調查，也沒有及時切斷與可疑客戶的聯繫。然而，檢方並未揭露所謂涉嫌違法行為發生的時間。

值得注意的是，2018年9月6日有法媒報道稱，荷蘭最大銀行之一荷蘭國際集團（ING）與該國司法部門達成協議支付7.75億歐元。荷蘭司法部門與ING達成的和解協議，主要圍繞的是對後者2010年至2016年涉及的「洗錢及腐敗行為」進行的一項調查。

據該報道荷蘭檢方表示，這筆錢包括6.75億歐元的罰款和1億歐元歸還海牙政府的款項。這是迄今為止荷蘭的銀行因為刑事案件而被處以的最高罰款。 ING於2017年3月曾在年報中揭露了遭調查一事，當時就表示可能會對財務報表產生重大影響。

檢方認為，調查特別針對轉移賄款行為，總額可能達到數千萬美元，這些錢主要是由數家電信公司轉給了烏茲別克前總統的女兒卡里莫娃的公司。卡里莫娃已於2017年7月因詐欺、洗錢和窩藏外匯被關入監獄。賄賂企業包括總部設在阿姆斯特丹的俄羅斯溫佩爾電信公司，該公司2016年向美國和荷蘭當局支付了7.95億美元的罰款，主要是因為其被指控違反了美國有關腐敗行為的法律。

荷蘭當局認為，ING默許了這些交易行為，因而沒有遵守《反洗錢和恐怖融資法》。而根據《金融時報》報道，這種缺陷可能也被其他企業利用了，其中一位女性內衣商人可能利用ING的帳戶洗錢約1.5億歐元。

洗錢案發酵進行時

根據分析，荷蘭銀行洗錢案可能與今年3月5日的奧地利銀行洗錢案有關。據華街見聞當時報道，今年3月5日，反貪腐活動家Bill Browder旗下的Hermitage基金向奧地利檢察官提交報告稱，奧地利銀行Raiffeisen Bank International涉嫌幫助俄羅斯犯罪集團洗黑錢，甚至牽扯進一樁2012年綁架並謀殺律師的案件。

根據Hermitage最近向奧地利檢察院提交的報告，Raiffeisen Bank International的前身，奧地利中央合作銀行（RZB）也曾幫助俄羅斯稅務詐欺案的犯罪者洗黑錢。

據彭博社援引外媒報道稱，有一個被稱為「Troika自助洗衣店」（Troika Laundromat）的組織正在利用歐洲的大型銀行從俄羅斯轉移現金。隨著消息展開的，是一個遍及整個歐洲銀行業的洗錢網絡，包括荷蘭銀行、德意志銀行在內的一些歐洲銀行紛紛被捲入其中。

「Troika自助洗衣店」是市場對70家空殼公司的統稱，這些公司在立陶宛銀行Ukio Bankas開設了帳戶，表面上的戶主通常是在俄羅斯生活和工作的一些低端職工和個體商戶，但他們對此並不知情。空殼公司的實際控制人員透過它們將數十億美元的私人財富從俄羅斯運往歐洲，由俄羅斯投資銀行Troika Dialog的一個獨立機構營運。

根據英國《衛報》報道，Troika洗衣店現已向歐洲和美國銀行輸送了約46億美元的資金。

在Troika洗衣店洗錢的過程中，不可或缺的是一些大銀行的參與。

根據芬蘭廣播公司（YLE）報道，北歐銀行（Nordea Bank）涉嫌處理了約8億美元的潛在“黑錢”，其中一些與十年前俄羅斯律師Sergei Magnitsky之死有關。 Magnitsky時任Hermitage的律師，因揭露了俄羅斯官員3.2億美元的腐敗醜聞而被捕入獄，並在獄中因「不明原因」死亡。

另據南德意志報報道，2003年至2017年之間，德銀與Troika洗衣店組織的資金往來接近9億美元，但德銀回應稱，該銀行一直在與世界各地的監管機構合作。

值得注意的是，就在今年早些時候，德銀還曾因捲入一起洗錢案被美國政府調查。

據悉，荷蘭最大的三家銀行荷蘭銀行、荷蘭合作銀行、荷蘭國際集團也被爆出與洗錢案有關。針對歐盟波羅的海成員國、北歐國家，甚至美國、英國的反洗錢調查正在進行中，案件背後的真相目前仍有待一步步揭露。

洗錢案已毀了一家百年老店的股價

這已經不是歐洲第一次銀行涉及洗錢案了。早在去年聖誕節前夕，丹麥最大銀行丹斯克銀行十名員工被拘，原因是他們涉嫌參與該行230< /i>0億美元的洗錢醜聞。

同時，多項刑事調查仍在繼續，估計該行可能被罰款的金額從不到10億美元到超過80億美元不等。 2018年，丹斯克股價暴跌近50%，市值蒸發逾150億美元。今年以來，股價一直處於下跌勢頭當中，截至目前，股價已經較高位跌去60%。

成立於1871年10月5日的丹斯克銀行，總部位於丹麥首都哥本哈根，它不僅是丹麥最大的銀行，也是北歐地區較大的零售銀行，擁有500萬零售業客戶。自2008年以來到案件發生之前，這家銀行的股東投資回報飆升了5倍，而同期歐洲銀行業的市值平均上漲不到20%。在2011年，丹斯克銀行還名列財富世界500強榜單第454名。
據悉，該行涉嫌為來自前蘇聯國家的犯罪分子洗錢。此案始於2007年並持續到2015年，當時丹斯克收購了芬蘭Sampo Oyj的銀行資產。這起重大交易的一部分包括愛沙尼亞的一家小分支機構，它附帶了相當數量的非居民投資組合。在丹斯克接手這些業務後，這些帳戶的數量大幅增加。這些帳戶似乎已成為一個歐洲中心，俄羅斯、喬治亞、亞塞拜然及其他地方的貪污者和詐欺者透過該中心將他們的財富運往西方。
其中一些錢被懷疑被用於賄賂，這導致了對歐洲立法者的指控。 Hermitage Capital創辦人比爾布勞德（Bill Browder）表示，其中一些資金甚至可以追溯到對合約殺手的支付，以及更普通的購買，例如豪華遊艇、毛皮和鑽石。
丹麥是世界上腐敗程度最低的國家之一。丹斯克為自己的失誤道歉，並表示正與所有相關部門合作，以查明此案的真相。這起醜聞已結束了前執行長博根、董事長奧勒·安徒生（Ole Andersen）以及其他多位高階主管的職業生涯。代理執行長傑斯珀·尼爾森（Jesper Nielsen）表示，2018年對丹斯克來說，比2008年的全球金融危機還要糟糕。
英國《金融時報》曾報道，在丹斯克銀行愛沙尼亞分行的洗錢醜聞中，有四家大行幫助丹斯克愛沙尼亞分行進行鏡像交易，摩根大通、美國銀行和德意志銀行均代表愛沙尼亞非居民客戶進行了美元轉賬，而花旗銀行莫斯科分行則參與到資金轉入/轉出丹斯克銀行愛沙尼亞分行。而鏡像交易，指的是俄羅斯客戶用盧布購買證券，隨後以美元等外幣拋售先前用盧布買入的證券，雖然鏡像交易是合法的，但對調查洗錢的檢察官是個危險信號。
從上述案件來看，有一個關鍵字值得注意，那就是「俄羅斯」。在荷蘭銀行洗錢案、奧地利銀行洗錢案，以及丹麥銀行洗錢案當中，都會有一個清晰的指向，那就是這些錢都是來自俄羅斯或俄羅斯的前身「蘇聯」。因此，這些案件之間彼此關聯的可能性也非常高。至於真相是什麼，則有待日後方能知曉。
科創板上會被否第二例！ "科學服務第一股"憾離場，商業模式未能準確披露，核心技術不明朗
刷屏了！財政部出手，銀行股將迎分紅浪潮？金融企業財務新規即將落地，不准隱藏利潤，銀行股逆勢大漲
最後2天！國債逆回購最佳時點來了，盯準這波躺賺機會！ 2天可賺11天利息，盤後也可操作，最好別在這天交易
@34萬證券從業人員！ "人海戰術"告一段落，從業人員結構出現大變化！券業發展面臨三大挑戰，有四大出路
券業開啟搶人大戰！ 20多家券商加入秋季校招，時間提前規模大幅擴充，三類人才最吃香（附校招清單）
券商中國是證券市場權威媒體《證券時報》旗下新媒體，券商中國對該平台所刊登的原創內容享有著作權，未經授權禁止轉載，否則將追究相應法律責任。
ID：quanshangcn
Tips：在券商中國微信頁輸入證券代碼、簡稱即可查看個股行情及最新公告；輸入基金代號、簡稱即可查看基金淨值。